68% американских и европейских криптовалютных сервисов не проверяют документы пользователей — исследование

Почти две трети американских и европейских криптовалютных сервисов не требуют у пользователей документов, тем самым нарушая местное законодательство. К такому выводу пришел аналитический центр P.A.ID Strategies в рамках «Криптовалютный кризис идентификации». Об этом сообщает заказчик аналитики, компания Mitek, которая разрабатывает цифровые решения для идентификации.

Целью исследования было выяснить, насколько повсеместно криптовалютные сервисы в Европе и США соответстуют политике KYC (от англ. «Know Your Customer» — «Знай своего клиента»), чтобы идентифицировать личности своих пользователей до того, как они начнут торги.

P.A.ID Strategies проанализировали 14 криптовалютных бирж и 11 криптокошельков, чей объем торгов превышает среднерыночный. Исследователи выяснили, что 68% сервисов не верифицируют пользователей.

Этим они нарушают пятую директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег, AMLD5. Она обязывает все финансовые учреждения — как банки, так и криптовалютные платформы — проверять личности новых клиентов. Директива вступит в силу в 2019 году.

Это значит, что преступники, политические деятели и бизнесмены, попавшие под санкции, с помощью этих сервисов могут свободно торговать криптовалютами. Помимо проблем с законом такой подход может привести к удару по репутации площадок, если выяснится, что их используют для отмывания денег.

Чтобы зарегистрироваться на криптовалютных площадках, которые не пользуются KYC, нужно лишь подтвердить электронный адрес и мобильный телефон. И то, и другое легко получить без привязки к официальным документам. E-mail за пару минут предоставляют почтовые сервисы, а получить номер мобильного во многих странах можно без паспорта.

Исследователи оценивали криптовалютные и криптокошельки в соответствии с тем, насколько сложно им будет привести регистрацию на платформе в соответствие с требованиями. Также на рейтинг влияла скорость и простота, с которой пользователи могут начать на платформе торги после регистрации.

В приведенной ниже таблице представлен рейтинг криптовалютных площадок в зависимости от особенностей их верификации пользователей.

Площадка Биржа / Кошелек Для регистрации нужно ввести непроверенную личную информацию Чтобы начать торги, нужно представить официальные документы Рейтинг верификации (по 10-балльной шкале)
Coinbase Биржа + + 9
Gemini Биржа + + 9
Poloniex Биржа + 9
itBit Биржа + + 9
Luno Кошелек + + 8
Bonpay Кошелек + + 8
Mercatox Кошелек + 7
Kraken Биржа + + 7
Bitstamp Кошелек + + 7
CoinCorner Кошелек + 7
QuadrigaCX Биржа + 6
Cex.IO Биржа + 6
Blockchain Wallet Кошелек 6
Wirex Кошелек 6
Lykke Wallet Кошелек + 6
Coinexchange Биржа 5
Exmo Биржа 5
Coinjar Кошелек 5
Liqui Биржа 4
Local Bitcoins Биржа 4
YoBit.net Биржа 4
BitPanda Кошелек 4
Bitwala Кошелек 3
SpectroCoin Кошелек 2
Indacoin Биржа + 2

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Вам также могут понравиться

Спасибо!

Теперь редакторы в курсе.